Постановление Национального Банка от 31.12.1998 N 328 "Об УТВЕРЖДЕНИИ ПРАВИЛ ОБ ОСОБЕННОСТЯХ СОЗДАНИЯ КОНСОРЦИУМА БАНКОВ и ВЫДАЧИ СИНДИЦИРОВАННЫХ (КОНСОРЦИАЛЬНЫХ) ЗАЙМОВ" (ред. от 15.10.2001)

Архив



Зарегистрировано МЮ 13.09.1999 N 892





НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК

РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН





ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ



от 31 декабря 1998 года N 328





ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРАВИЛ

ОБ ОСОБЕННОСТЯХ СОЗДАНИЯ КОНСОРЦИУМА БАНКОВ

И ВЫДАЧИ СИНДИЦИРОВАННЫХ (КОНСОРЦИАЛЬНЫХ) ЗАЙМОВ

(ред. от 15.10.2001)



В целях совершенствования нормативной правовой базы деятельности банков второго уровня Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет:

1. Утвердить прилагаемые Правила об особенностях создания консорциума банков и выдачи синдицированных (консорциальных) займов и ввести их в действие со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

2. Юридическому департаменту (Сизова С.И.) совместно с Департаментом банковского надзора (Жумагулов Б.К.) зарегистрировать настоящее постановление и Правила об особенностях создания консорциума банков и выдачи синдицированных (консорциальных) займов в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

3. Департаменту банковского надзора (Жумагулов Б.К.) в двухнедельный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление и Правила об особенностях создания консорциума банков и выдачи синдицированных (консорциальных) займов до сведения областных филиалов Национального Банка Республики Казахстан и банков второго уровня.

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Кудышева М.Т.





Председатель

Национального Банка











Утверждены

Постановлением правления

от 31 декабря 1998 г. N 328





ПРАВИЛА

ОБ ОСОБЕННОСТЯХ СОЗДАНИЯ КОНСОРЦИУМА БАНКОВ

И ВЫДАЧИ СИНДИЦИРОВАННЫХ (КОНСОРЦИАЛЬНЫХ) ЗАЙМОВ

БАНКАМИ ВТОРОГО УРОВНЯ РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

(ред. от 15.10.2001)



Настоящие Правила разработаны в соответствии с Гражданским кодексом Республики Казахстан (общая часть), Законом Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", другими нормативными правовыми актами о банках и банковской деятельности, определяют порядок формирования и выдачи банками второго уровня (далее - банки) синдицированных (консорциальных) займов, а также их учета.

(ред. от 15.10.2001)



ГЛАВА 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ



1. Банки вправе создавать консорциум путем объединения их финансовых ресурсов для совместного кредитования отдельных заемщиков или группы юридических лиц, а также выполнения иной деятельности на финансовом рынке, если их осуществление не противоречит требованиям банковского законодательства.



2. Необходимым условием для создания консорциума банков является принятие его участниками обязательства по выполнению ими положений договора о выдаче синдицированного (консорциального) займа независимо от возможного изменения в составе банков - сокредиторов. Норма о правопреемстве участников данного вида совместной деятельности подлежит включению в соглашение о создании консорциума банков.

(ред. от 15.10.2001)



3. Формирование и выдача синдицированных (консорциальных) кредитов производятся с учетом требований, установленных настоящими Правилами.



4. Для целей настоящих Правил используются понятия:

1) синдицированный (консорциальный) заем - заем, совместно сформированный и предоставленный двумя и более банками, являющимися участниками консорциума, заемщику (группе связанных заемщиков) на основании одного договора займа (с приложением к нему, при необходимости и других документов);

2) банк - организатор - банк, выступающий инициатором создания консорциума банков или выдачи синдицированного (консорциального) займа;

3) банк - агент - банк, осуществляющий обслуживание синдицированного (консорциального) займа и иные функции в пределах полномочий, определенных участниками консорциума и настоящими Правилами;

4) банки - сокредиторы - банки, непосредственно участвующие в составе консорциума в выдаче синдицированного (консорциального) займа;

5) информационный меморандум - документ с предложением о создании консорциума и / или с обоснованием целесообразности выдачи синдицированного (консорциального) займа, представляемый банком - организатором потенциальным участникам консорциума либо банкам - сокредиторам.

(ред. от 15.10.2001)



5. Банк - организатор после заключения в установленном порядке соглашения о создании консорциума представляет в течение пяти дней в Национальный Банк Республики Казахстан (далее - Национальный Банк) уведомление о создании консорциума, которое должно содержать следующие сведения:

1) наименование консорциума и цель его создания;

2) состав участников консорциума;

3) общую сумму выдаваемого синдицированного (консорциального) займа (далее - синдицированный заем), включая долю каждого участвующего банка;

4) пределы обязательств, принимаемых участниками консорциума в качестве правопреемников в случае выбытия одного или нескольких банков - сокредиторов.

(ред. от 15.10.2001)



6. По соглашению между собой участники консорциума могут поручить руководство совместной деятельностью и ведение общих дел одному банку - участнику либо банку - агенту.



7. в случае если банк владеет более чем 1/3 акций другого банка, такие банки не могут быть сокредиторами одного синдицированного займа.

Синдицированный заем не может быть использован прямо или косвенно для покупки акции банков - сокредиторов.



8. Соглашение о создании консорциума помимо других условий должно содержать следующее:

1) наименование консорциума и цель его создания;

2) состав и место нахождения участников консорциума;

3) полные сведения о банке - организаторе и банке - агенте;

4) процедуру принятия решений участниками консорциума, связанных с изменением условий кредитования, классификации синдицированного займа и формирования по нему провизии, отказа сокредитора от участия в консорциуме;

5) порядок покрытия общих убытков и расходов;

6) условия ведения общих дел участников консорциума и управления консорциумом;

7) общую сумму выдаваемого синдицированного займа, включая доли банков - сокредиторов;

8) размер ставок вознаграждения (интереса) по синдицированному займу, включая долю банков в получаемом от заемщика (группы связанных заемщиков) вознаграждении (интересе);

9) условия предоставления информации о погашении заемщиком синдицированного займа;

10) информацию об обеспечении каждой доли синдицированного займа и другие условия.



ГЛАВА 2. ПОРЯДОК ФОРМИРОВАНИЯ,

ВЫДАЧИ СИНДИЦИРОВАННОГО ЗАЙМА



9. Банк - агент и банки - сокредиторы обязаны удовлетворять следующим критериям:

1) выполнять на дату подписания соглашения о создании консорциума, заключения договора о выдаче синдицированного (консорциального) займа, а также на дату непосредственной выдачи консорциального займа пруденциальные нормативы и другие обязательные к соблюдению нормы и лимиты, установленные Национальным Банком;

2) иметь в общей сумме своего кредитного портфеля менее 25% сомнительных с повышенным риском и безнадежных займов.

(ред. от 15.10.2001)

10. в направляемом банком - организатором информационном меморандуме для участников консорциума должны содержаться:

1) сумма предполагаемого синдицированного займа и размер вознаграждения (интереса) по нему;

2) краткие сведения о заемщике (группе связанных заемщиков);

3) целевое назначение кредитования;

4) сроки и иные условия выдачи синдицированного займа.



11. Банк - организатор обязан обеспечить:

1) формирование и оформление кредитного досье по синдицированному займу в соответствии с установленными требованиями;

2) составление, учет и хранение документов по синдицированному займу, включая внесение сведений в кредитное досье;

3) направление документации по синдицированному займу банкам - сокредиторам;

4) передачу необходимых документов банку - агенту.



12. Банк, принявший решение об участии в выдаче синдицированного займа (как до создания консорциума, так и после), направляет банку - организатору письменную заявку о своем согласии, составленную в произвольной форме.



13. Формирование кредитного досье по синдицированному займу, а также его классификация производятся согласно требованиям соответствующих нормативных правовых актов с учетом особенностей, установленных настоящими Правилами.



14. Банки - сокредиторы заключают с банком - агентом соглашение об обслуживании синдицированного займа, в соответствии с которым банк - агент должен осуществлять:

1) подготовку и подписание договора займа и других необходимых документов с заемщиком;

2) платежи, связанные с выдачей синдицированного займа;

3) классификацию синдицированного займа;

4) меры по обеспечению погашения заемщиком основного долга по займу и выплаты вознаграждения (интереса) по нему;

5) представление в установленные сроки необходимой отчетности по синдицированному займу в Национальный Банк и иные органы, в установленном законодательством порядке;

6) платежи, связанные с погашением синдицированного займа.

(ред. от 15.10.2001)



15. Банк - агент не вправе использовать деньги, поступившие от банков - сокредиторов и предназначенные для выдачи синдицированного займа, на другие цели.



ГЛАВА 3. УЧЕТ СИНДИЦИРОВАННЫХ ЗАЙМОВ

И ОСОБЕННОСТИ ИХ КЛАССИФИКАЦИИ

(ред. от 15.10.2001)



16. Для учета поступающих от банков - сокредиторов денег, предназначенных для выдачи синдицированного займа, банк - агент открывает отдельный лицевой счет на счетах, используемых для учета прочих кредиторов банка.

(ред. от 15.10.2001)

17. Деньги, предназначенные для выдачи синдицированного займа, перечисленные в банк - агент, банки - сокредиторы учитывают на соответствующих счетах, используемых для учета прочих дебиторов банка.

(ред. от 15.10.2001)

18. После одобрения банками - сокредиторами размера и иных условий синдицированного займа банк - агент предоставляет заемщику заем.

После предоставления банком - агентом заемщику синдицированного займа, банки - сокредиторы и банк - агент, имеющий долю участия в синдицированном займе, учитывают сумму займа пропорционально своей доли участия в нем, на счетах, предназначенных для учета требований банка к клиентам (займам, предоставленным клиентам).

(ред. от 15.10.2001)

19. Банк - агент и банки - сокредиторы при расчете пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов сумму предоставленного синдицированного займа принимают в расчет пропорционально своей доле участия в нем.

(ред. от 15.10.2001)

20. Банк - агент проводит классификацию синдицированного займа согласно законодательству о классификации активов банка и условных обязательств и расчете провизий по ним банками второго уровня Республики Казахстан и осуществляет мониторинг соблюдения условий договора о предоставлении синдицированного займа.

При проведении классификации синдицированного займа, банк - агент ежемесячно, не менее чем за 5 рабочих дней до завершения отчетного периода, письменно уведомляет других участников консорциума (в соответствии с согласованными с ними порядке и форме-о классификации синдицированного займа.

Классификация синдицированного займа, по которому банком - агентом является нерезидент Республики Казахстан, осуществляется банками - сокредиторами самостоятельно согласно законодательству о классификации активов банка и условных обязательств и расчете провизий по ним банками второго уровня Республики Казахстан на основании информации о классификации синдицированного займа, представленной банком - агентом - нерезидентом Республики Казахстан.

(ред. от 15.10.2001)

21. Банки - сокредиторы обязаны формировать провизии по синдицированному займу пропорционально своей доле участия в нем в соответствии с получаемой от банка - агента информацией. Данное требование распространяется и на банк - агент, имеющий долю участия в синдицированном займе.

(ред. от 15.10.2001)

22. Банк - агент ежемесячно, одновременно с предоставлением сведений о классификации активов банка и условных обязательств и изменений по размерам провизий, предоставляет в подразделение банковского надзора Национального Банка сведения о синдицированном займе в разрезе каждого банка - сокредитора по форме согласно Приложению N 1 к настоящим Правилам.

В случае, если банком - агентом является нерезидент Республики Казахстан, то сведения о синдицированном займе представляются банками - сокредиторами самостоятельно по форме согласно Приложению N 1 к настоящим Правилам.

(ред. от 15.10.2001)



ГЛАВА 4. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ



23. в случае нарушения банком - участником консорциума условий, установленных настоящими Правилами, Национальный Банк вправе применить к нему ограниченные меры воздействия или санкции, предусмотренные банковским законодательством.

(ред. от 15.10.2001)



24. Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, подлежат разрешению в соответствии с действующими нормативными правовыми актами.











Приложение N 1

к правилам

Национального Банка

Республики Казахстан

от 31 декабря 1998 г. N 328



(ред. от 15.10.2001)





СВЕДЕНИЯ БАНКА - АГЕНТА

О СИНДИЦИРОВАННОМ (КОНСОРЦИАЛЬНОМ) ЗАЙМЕ,

ВЫДАННОМ КОНСОРЦИУМОМ БАНКОВ





Синдицированный (консорциальный)
заем выдан _______________________________________________________
                          (наименование консорциума)


заемщику (заемщикам) _____________________________________________
                                   (наименование)


Наименование банка агента ________________________________________




                         Имеющиеся данные
           по состоянию на " __ " _________ 200 __ года


------------------T------------T--------------------T--------------------T--
¦                 ¦            ¦Доля банка в сумме  ¦Доля банка в сумме  ¦
¦                 ¦            ¦синдицированного    ¦синдицированного    ¦
¦                 ¦            ¦(консорциального)   ¦(консорциального)   ¦
¦                 ¦Наименование¦займа на момент     ¦займа на отчетную   ¦
¦                 ¦банков      ¦выдачи              ¦дату                ¦
¦                 ¦            +------T-------------+------T-------------+--
¦                 ¦            ¦в тыс.¦в % от общей ¦в тыс.¦в % от общей ¦
¦                 ¦            ¦тенге ¦суммы        ¦тенге ¦суммы        ¦
¦                 ¦            ¦      ¦синдицирован-¦      ¦синдицирован-¦
¦                 ¦            ¦      ¦ного         ¦      ¦ного         ¦
¦                 ¦            ¦      ¦(консорциаль-¦      ¦(консорциаль-¦
¦                 ¦            ¦      ¦ного         ¦      ¦ного         ¦
¦                 ¦            ¦      ¦займа        ¦      ¦займа        ¦
+-----------------+------------+------+-------------+------+-------------+--
¦1                ¦2           ¦3     ¦4            ¦5     ¦6            ¦
+-----------------+------------+------+-------------+------+-------------+--
¦Банк - агент     ¦            ¦      ¦             ¦      ¦             ¦
+-----------------+------------+------+-------------+------+-------------+--
¦Банки -          ¦1.          ¦      ¦             ¦      ¦             ¦
¦сокредиторы      ¦            ¦      ¦             ¦      ¦             ¦
+-----------------+------------+------+-------------+------+-------------+--
¦                 ¦2.          ¦      ¦             ¦      ¦             ¦
+-----------------+------------+------+-------------+------+-------------+--
¦                 ¦            ¦      ¦             ¦      ¦             ¦
+-----------------+------------+------+-------------+------+-------------+--
¦Итого            ¦            ¦      ¦             ¦      ¦             ¦
¦общая сумма      ¦            ¦      ¦             ¦      ¦             ¦
¦синдицированного ¦            ¦      ¦             ¦      ¦             ¦
¦(консорциального)¦            ¦      ¦             ¦      ¦             ¦
¦займа            ¦            ¦      ¦100%         ¦      ¦100%         ¦
L-----------------+------------+------+-------------+------+-------------+--


---T------------T-----------T-----------T--------------------T-------------¬
   ¦Дата выдачи ¦Дата       ¦Сумма      ¦Просроченная        ¦             ¦
   ¦синдици-    ¦погашения  ¦обеспе-    ¦задолженность       ¦             ¦
   ¦рованного   ¦синдици-   ¦чения по   ¦заемщика            ¦             ¦
   ¦(консор-    ¦рованного  ¦синдици-   ¦по синдицированному ¦Общая        ¦
   ¦циального)  ¦(консор-   ¦рованнному ¦(консорциальному)   ¦классификация¦
   ¦займа       ¦циального) ¦(консорци- ¦займу               ¦синдицирован-¦
   ¦            ¦займа      ¦альному)   ¦(в днях)            ¦ного         ¦
   ¦            ¦(согласно  ¦займу      +----------T---------+(консорциаль-¦
   ¦            ¦договора   ¦(в         ¦по        ¦По сумме ¦ного) займа  ¦
   ¦            ¦займа)     ¦тыс. тенге)¦вознаграж-¦основного¦             ¦
   ¦            ¦           ¦           ¦дению     ¦         ¦             ¦
   ¦            ¦           ¦           ¦(интересу)¦долга    ¦             ¦
---+------------+-----------+-----------+----------+---------+-------------+
   ¦     7      ¦     8     ¦     9     ¦    10    ¦   11    ¦     12      ¦
---+------------+-----------+-----------+----------+---------+-------------+
   ¦            ¦           ¦           ¦          ¦         ¦             ¦
---+------------+-----------+-----------+----------+---------+-------------+
   ¦            ¦           ¦           ¦          ¦         ¦             ¦
   ¦            ¦           ¦           ¦          ¦         ¦             ¦
---+------------+-----------+-----------+----------+---------+-------------+
   ¦            ¦           ¦           ¦          ¦         ¦             ¦
---+------------+-----------+-----------+----------+---------+-------------+
   ¦            ¦           ¦           ¦          ¦         ¦             ¦
---+------------+-----------+-----------+----------+---------+-------------+
   ¦            ¦           ¦           ¦          ¦         ¦             ¦
   ¦            ¦           ¦           ¦          ¦         ¦             ¦
   ¦            ¦           ¦           ¦          ¦         ¦             ¦
   ¦            ¦           ¦           ¦          ¦         ¦             ¦
   ¦            ¦           ¦           ¦          ¦         ¦             ¦
---+------------+-----------+-----------+----------+---------+--------------




Председатель Правления банка ________________________________



Главный бухгалтер банка _____________________________________









Региональное законодательство Следующий региональный документ,  правовая интернет библиотека







Разное

Новости



Рейтинг@Mail.ru